Banca & Serviços FinanceirosCompliance, AML & Investigações Internas
Dossier AML de origem de fundos para resposta bancária
UHNWI (anonimizado)
Luanda, Angola
Concluído
Resumo
Organização de evidência e elaboração de narrativa técnica para resposta a exigências de compliance bancário relativas a origem de fundos e fluxos financeiros.
Contexto
O trabalho foi orientado a (i) construir um mapa de fluxos coerente e rastreável, (ii) conhecer e fechar lacunas documentais críticas, e (iii) apresentar a resposta em linguagem bancária, com evidência indexada e pronta para verificação.
Execução
Mapa de fluxos e origem de fundos: reconstituição por períodos/operações, com referência cruzada a evidências e pontos de risco (lacunas, inconsistências, hiatos)
Dossier documental: consolidação e indexação de contratos, facturação, impostos, extractos, suportes operacionais e documentos complementares, com trilho de verificação
Resposta técnica e mitigação de risco de recusa: elaboração de nota explicativa e matriz de evidências, alinhadas com critérios usuais de diligência reforçada
Coordenação com interlocutores de compliance: gestão de pedidos adicionais, esclarecimentos e fecho de pendências documentais
Resultados
Dossier estruturado com evidência rastreável e narrativa técnica consistente para análise bancária
Lacunas críticas identificadas e tratadas com documentação complementar e explicações suportadas
Resposta apresentada em formato verificável (índice, referências cruzadas e trilho documental), reduzindo risco operacional de recusa por insuficiência documental